Atradius Dutch State Business (Atradius DSB) voert namens de Nederlandse Staat de exportkredietverzekering uit.
Vanuit deze publieke taak beoordelen wij transacties waarbij Nederlandse exporteurs, buitenlandse kopers en financiële instellingen betrokken zijn. Daarbij is naleving van wet- en regelgeving en internationale afspraken een essentieel onderdeel van onze beoordeling.
Onze compliance-toets is erop gericht om risico’s op financiële criminaliteit, sanctieovertredingen en integriteitsschendingen tijdig te identificeren en te beheersen. Dit is noodzakelijk om publieke middelen zorgvuldig in te zetten en het vertrouwen in het Nederlandse exportkredietstelsel te waarborgen.
Als exportkredietagentschap opereert Atradius DSB binnen een internationaal kader van regels en standaarden. Onze beoordelingen sluiten onder meer aan bij:
• Europese en internationale sanctieregimes
• anti-witwas- en terrorismefinancieringsregelgeving
• internationale anti-corruptieafspraken
• internationale richtlijnen voor exportkredietagentschappen
Atradius DSB volgt daarnaast de OECD Recommendation on Bribery and Officially Supported Export Credits, waarin afspraken zijn vastgelegd voor exportkredietagentschappen om corruptierisico’s bij exporttransacties systematisch te beoordelen. Deze internationale afspraken dragen bij aan een gelijk speelveld voor exporteurs en versterken het vertrouwen in door de overheid ondersteunde exportfinanciering.
Bij iedere aanvraag beoordelen wij de betrokken partijen en de structuur van de transactie. Daarbij kijken wij onder andere naar:
• risico’s op omkoping en corruptie
• naleving van internationale sanctieregimes
• witwas- en terrorismefinancieringsrisico’s
• transparantie van eigendomsstructuren en identificatie van Ultimate Beneficial Owners (UBO’s)
• betrokkenheid van Politically Exposed Persons (PEP’s)
• reputatierisico’s en relevante media-signalen
Waar relevant analyseren wij ook contractstructuren, betalingsstromen en de rol van tussenpersonen om de legitimiteit van de transactie te beoordelen.
Compliancebeoordelingen worden uitgevoerd door gespecialiseerde professionals binnen een duidelijke governance-structuur. Interne escalatieprocedures waarborgen dat integriteitsvraagstukken zorgvuldig en onafhankelijk worden beoordeeld en waar nodig op hoger besluitvormingsniveau worden besproken.
Verwachtingen richting exporteurs en financiers
Wij verwachten van exporteurs en financiële partners dat zij beschikken over adequate interne compliance-systemen en volledige, correcte informatie verstrekken gedurende het gehele beoordelingsproces.
Vroegtijdige transparantie draagt bij aan een efficiënte beoordeling en helpt om vertraging in het aanvraagproces te voorkomen.
Onze compliance-procedure en ons anti-omkopingsbeleid is erop gericht om financiële integriteitsrisico’s in kaart te brengen en zorgvuldig te kunnen afwegen. Naast onze underwriters voeren onze compliance officers een uitgebreide screening uit om risico’s gerelateerd aan omkoping en naleving van internationale sancties te signaleren en vermijden. Dit gebeurt door informatie op te vragen bij klanten, aangevuld met eigen onderzoek en gebruikmakend van beschikbare interne en externe databases en tools. Bij enige indicatie van onwenselijke compliance- en of corruptierisico's, gesanctioneerde personen of entiteiten kunnen aanvragen worden afgewezen.
.png)